本篇文章给大家谈谈理财拉新方案，以及新客户理财营销方案对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
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2021年适合普通家庭理财规划的理财方法
1、进行家庭资产配置之前，首先要对家庭资产进行盘点，清楚自己家里目前的收入来源，收入类型和分布，支出分类，目前的资产清单等，这是最基本的，因为只有知道了收入、现有资产类型和金额、支出等等，才能够进行下一步的资产配置。
2、银行理财 现阶段，虽然银行的理财产品种类繁多，但最常见和被人们接受的还是定期储蓄。银行理财投资门槛较低，只要存钱便可进行理财，另一方面，安全系数也相对较高，不用担心本金受到影响，属于一种比较稳妥的投资方式。
3、保本型理财策略 该理财策略的目标为保本：一是保证本金不减少，二是理财所得资金可以抵御通货膨胀的压力，比较适合风险承受能力比较低的理财者，如上面所说的超级保守型和有点保守型家庭。
4、资产的配置遵循几个原则：第一个要准备的日常开支，一般占家庭年收入的10%，解决家庭3-6月的生活费。这个账户保障家庭的短期开销和日常生活。买衣服，美容、旅游、人情往来等。
5、储蓄存款：储蓄存款是家庭理财的基础方式之一，它是最安全的投资方式，几乎没有任何风险。同时，储蓄存款的收益相对较低，但适合那些对资金流动性要求较高的家庭。
6、一般而言，首先，最基础的理财方式是首先要学会记账，通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目，进而可以开源节流。
怎样说服客户投资理财?
1、要让这些人参与投资，首先要做的就是理财经理和顾客的联系，通过介绍自己的背景，不用太正式，以聊天方式就可以，让客户了解你。比如介绍个人上学的经历，之前打工的做事等等，讲一下自己的理想和追求。和恋爱方式差不多的。
2、我行的理财产品XXX是一款100%保证本金安全的产品，收益可靠。我行的XXX产品特别适合您这样的客户群体，无需投资经验，我们的产品期次多，可以满足不同的客户需求。
3、说服投资者来投资首先要自己说服自己，要有让投资人满意的投资方案。注意要凭自己的实力说话，而不是夸夸其谈。
4、第一步减小用户信任障碍，你可以表明自己公司的背景实力，与哪些大品牌有合作，有没有获得风投之类。
5、要主动预约，甚至上门拜访，总是客户经理的任务就是拉存款，而理财经理的任务是销售理财产品，只要销售业绩好，其他的都不是问题了。所以做客户经理的最好去向大公司里面的销售经理请教。毕竟那种性质才差不多一样。
4万块如何投资理财?
股票投资： 可以选择一些业绩稳定、有良好成长性的公司股票进行投资。注意分散投资，不要把所有的资金都投入到单一的股票中。其他投资： 如果合适的话，可以考虑购买一些房地产投资信托基金（REITs）或者互联网理财产品。
你可以考虑购买政府或大型公司发行的债券。**基金投资**：基金是一种集合投资工具，可以分散投资风险。有许多种类的基金，包括股票基金、债券基金、混合基金等。根据你的风险承受能力和投资目标，可以选择合适的基金进行投资。
银行理财 银行理财里面的理财产品是很多的，其中招商银行的朝朝宝理财就不错，招商银行的朝朝宝对接的是招银理财有限责任公司的招银理财招赢聚宝盆现金管理类理财计划，是属于低风险的固定收益类产品。
投资货币型基金，购买长期理财产品；银行定期存款，做3-5年的定期存款；投资p2p理财产品等等。
...这种无感知,用户理解门槛高的特殊产品,怎么拉新,留存和转换客户...
1、产品支撑和运营手段：个性化首页稳住基础需求；消费场景支持信贷支付；思考时间周期和用户资金分配情况的关系，还款周期前后提供消费场景的定向优惠推送；信贷催收及消费行为多利用PUSH通知，提升push开关打开率。
2、很多人可能会说，增加产品活跃度，通过运营拉新即可，其实在我看来，「拉活留存」中「留存」比「拉活」要重要。
3、搭建一个用户长大体系、用户激励体系的用户闭环体系，对于用户促活和用户留存来说是必不可少的。
4、感动用户。留住客户最高明的方法就是心存利己之心，触动客户，让客户感觉到产品对自己有价值，有利益，愿意为之购买。
5、在互联网行业当中，因为拉新或推广的活动把客户引过来，用户开始使用我们的产品，但是经过一段时间可能就会有一部分客户逐渐流失了。那些留下来的人或者是经常回访我们产品的人就称为留存。
6、拉新、留存、活跃、转化、流失、激活等是运营的全流程，拉新是第一步，拉新做的不好，产品就缺乏灵魂，灵魂即是用户，没有用户，再精细完美的产品都毫无意义。
关于理财拉新方案和新客户理财营销方案的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。